经典案例刘某某信用卡诈骗案
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刘某某信用卡诈骗案

来源:原创 发布时间:2016-06-23  阅读:411
崇明县人民检察院指控:
1、2011年1月12日,被告人刘某某冒用沈某的名义,向甲银行办理并开通了卡号为512412814027858X的信用卡,至2011年6月8日,刘某某合计透支本金人民币13855.95元。
2、2011年3月4日,被告人刘某某冒用沈某的名义,向乙银行补办了卡号为435744930105290X的信用卡,后透支本金人民币2438.91元。
3、2010年12月20日,被告人刘某某冒用沈某的名义,向丙银行补办了一张卡号为519498763273636X的信用卡,至2011年7月5日,合计透支本金人民币4435元。2012年2月15日,刘某某的家属将透支款归还了丙银行。
4、2008年9月2日,被告人刘某某向丁银行申办了卡号为622555135003106X的信用卡后持卡透支消费,共计透支本金人民币10294.8元。经该行多次催收,仍超过三个月未归还。2012年3月19日,刘某某的家属将透支款归还了丁银行。
5、2008年4月至6月间,被告人刘某某分别向戊银行、巳银行、乙银行、丙银行、庚银行等银行申办了五张信用卡后,持卡透支消费、取现,共计透支本金人民币10279.38元。经发卡银行多次催收,仍不归还。
2012年7月8日,被告人刘某某向警方自动投案,并如实供述了上述犯罪事实。被告人刘某某已向被害单位退赔了全部透支本金。
公诉机关认为,被告人刘某某以非法占有为目的,恶意透支,且冒用他人信用卡,数额较大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第(四)项、第二款,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某某系自首,适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款。提请本院依法审判。
上述事实,被告人刘某某在开庭审理过程中亦无异议,并有证人沈某的证言,甲银行上海市分行提供的报案书、信用卡申办材料、交易明细,丙银行信用卡中心提供的报案书、信用卡申办材料、换卡材料、交易明细、情况说明、催收记录报告、清账通知书、催款通知书,乙银行信用卡中心提供的立案申请书、信用卡申办材料、交易明细、催收经过记录单、逾期欠款警告函、逾期欠款法律催收函,丁银行上海分行提供的报案书、信用卡申办材料、账单明细、催收记录、还款情况说明,戊银行信用卡中心提供的报案书、信用卡申办材料、账单明细、催款通知书,巳银行信用卡中心提供的报案材料、信用卡申办材料、消费明细、迟缴通知函、紧急通知函,庚银行信用卡事业部提供的报案材料、信用卡申办材料、历史账单、催收记录、紧急通知函,崇明县公安局调取证据清单、扣押、发还物品文件清单,常住人口基本信息,公安机关出具的案发经过等证据证实,足以认定。
本院认为,被告人刘某某以非法占有为目的,超过规定的期限透支共计人民币17572.76元,并经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还,且冒用他人信用卡共计透支人民币20729.86元,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控罪名成立,本院依法予以支持;但公诉机关指控的数额有误,本院予以纠正。被告人刘某某能自动投案,并如实供述自己的罪行,系自首,量刑时依法对其从轻处罚。被告人刘某某退赔了全部透支本金,且系初犯,量刑时酌情对其从轻处罚。为严肃国家法制,维护国家金融管理秩序,保护公私财产不受侵犯,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第(四)项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定,判决如下:
一、被告人刘某某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑二年,宣告缓刑二年,并处罚金人民币二万元(罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳)。
(缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。)

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